專業(yè)介紹

保險學(xué)專業(yè)從2004年開始招收本科生，每年招生30名左右；2016年開始招收學(xué)術(shù)型碩士研究生，2023年開始招收專業(yè)型碩士研究生，研究生每年招生30名左右。本專業(yè)以新文科為指引，注重建設(shè)學(xué)科交叉類課程，實時引入行業(yè)前沿類課程，將大數(shù)據(jù)、保險科技、人工智能等最新信息技術(shù)融入課程，促進多學(xué)科交叉和跨學(xué)科融合；同時深化產(chǎn)教融合，探索產(chǎn)教合作新路徑新機制，不斷積極引導(dǎo)教師進行產(chǎn)學(xué)研踐習(xí)，聯(lián)合實務(wù)人士共同開發(fā)建設(shè)課程，提高課程實踐性和應(yīng)用性。保險學(xué)專業(yè)主要為保險企業(yè)和監(jiān)管機構(gòu)以及相關(guān)金融企業(yè)如商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司等培養(yǎng)基礎(chǔ)理論扎實、實踐能力突出、具有國際視野和社會責任感的高層次應(yīng)用型專門人才。

師資隊伍

保險系教師7人，包括2位教授、2位副教授和3位講師，其中5位具有博士學(xué)位。十多年來，保險系教師堅持“問題導(dǎo)向和扎根行業(yè)”戰(zhàn)略，堅持理論與實踐相結(jié)合，持續(xù)關(guān)注和深入分析保險業(yè)發(fā)生的重大事件和發(fā)展趨勢，不斷更新教學(xué)內(nèi)容，使教學(xué)內(nèi)容與行業(yè)發(fā)展同步，并將自己的行業(yè)觀察和調(diào)研成果，通過抽象形成自己的理論體系，出版國內(nèi)第一部《行為保險經(jīng)濟學(xué)》專著、國內(nèi)第一本《IFRS17內(nèi)在原理與新財務(wù)報告》專著、國內(nèi)第一本《保險公司經(jīng)營分析：基于財務(wù)報告》教材，在保險經(jīng)濟學(xué)和保險財務(wù)分析領(lǐng)域形成了自己的研究和教學(xué)特色，在保險學(xué)界和保險業(yè)界形成了廣泛而深入的影響。

主要研究領(lǐng)域包括行為保險經(jīng)濟學(xué)、社會保障與社會保險、企業(yè)風險管理、保險精算、保險財務(wù)分析、中國保險市場、保險科技等。專業(yè)教師主持完成國家自然科學(xué)基金面上項目、教育部人文社會科學(xué)研究項目、上海哲學(xué)社會科學(xué)研究項目、上海高校青年教師科研專項基金項目、上海市教委重點研究項目、上海保監(jiān)局重點研究項目等，并在《管理科學(xué)學(xué)報》、《金融研究》、《財貿(mào)經(jīng)濟》、《中國工業(yè)經(jīng)濟》、《系統(tǒng)工程理論與實踐》、《數(shù)量經(jīng)濟技術(shù)經(jīng)濟研究》、《保險研究》、《上海金融》、《上海保險》等雜志發(fā)表論文60多篇。在行為保險經(jīng)濟學(xué)和保險財務(wù)分析領(lǐng)域形成了自己的研究特色，在保險學(xué)界和保險業(yè)界形成了較大影響。

教育資源

2022年，保險系開始建設(shè)精算模擬實驗室。未來，實驗室將適時購置或更新一些精算軟件、常用軟件，以便于開展精算課程的實驗教學(xué)部分，該實驗室將為本科生的《壽險精算》、《非壽險精算》兩門課程的實踐環(huán)節(jié)提供支持。

對《壽險精算》課程的實踐環(huán)節(jié)來說，內(nèi)容模塊涉及經(jīng)驗生命表編制與分析、各壽險產(chǎn)品純保費計算及準備金評估等，在此基礎(chǔ)上，結(jié)合新保險會計準則，引導(dǎo)學(xué)生對保險產(chǎn)品及保險公司進行動態(tài)財務(wù)模擬等等。一方面，課程的實驗教學(xué)部分能幫助同學(xué)們理解保險理論與保險公司實際運營的聯(lián)系，加深對保險公司經(jīng)營運作原理的理解。另一方面，精算實驗的模塊設(shè)置對于培養(yǎng)學(xué)生解決問題的能力尤為重要。精算中涉及大量的數(shù)據(jù)計算，需要有軟件的支持，我們在教授學(xué)生某個軟件部分功能的輔助下，在教學(xué)過程中通過設(shè)置一些精算問題，以實驗形式在教師指導(dǎo)下探索軟件解決辦法也是較好的主動教學(xué)方法，學(xué)生學(xué)習(xí)軟件應(yīng)用的效率也會提高。而這些有助于培養(yǎng)學(xué)生的動手能力，提高學(xué)生的就業(yè)能力。

對《非壽險精算》課程的實踐環(huán)節(jié)來說，結(jié)合《非壽險精算》的課程教學(xué)內(nèi)容，設(shè)計基于R語言的非壽險產(chǎn)品定價和非壽險責任準備金評估的模擬實踐專題，借助于模擬數(shù)據(jù)和實際案例數(shù)據(jù)，幫助學(xué)生掌握R語言在精算分析中的編程技術(shù)，提升風險模型的實務(wù)應(yīng)用能力。首先，安排專項模擬訓(xùn)練，涉及損失分布擬合、累積損失建模、帶免賠額和賠償限額保單的純保費厘定、分類費率厘定（廣義線性模型、邊際總和法）、信度模型參數(shù)估計（Bühlmann信度模型、Bühlmann-Straub信度模型）、獎懲系統(tǒng)效度評價、未決賠款準備金估計（鏈梯法、案均賠款法、準備金進展法和B-F法）等。最后，通過車險定價的綜合案例分析，完成從純保費到實際保費的費率厘定全流程訓(xùn)練。

此外，2022年12月，上海對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)成功申請加入了北美精算師協(xié)會（SOA）的UCAP（Universities & Colleges with Actuarial Programs）高校計劃，也有利于促進精算教學(xué)和相關(guān)實踐環(huán)節(jié)的開展。此次國際認證項目順利獲批，是我院學(xué)科與專業(yè)建設(shè)的又一成果，充分凸顯了我院保險學(xué)專業(yè)培養(yǎng)體系和專業(yè)課程國際化、標準化的價值積累，集中表達了社會各界和國際精算組織對上海對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院保險學(xué)專業(yè)教育的廣泛認可。在UCAP框架下，上海對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)學(xué)生只要取得學(xué)校相應(yīng)課程成績75分以上即可申請課程認證，免考對應(yīng)的VEE課程，另外學(xué)生在備考準精算師(ASA)課程方面將獲得SOA方面經(jīng)費資助和課程資料支持。同時，我院學(xué)生于2023年4月在我們專業(yè)保險精算實驗室參加了第五屆北美精算師“高校行”活動。

同時，《保險神譚》微信公眾號自創(chuàng)辦以來，每周發(fā)表對行業(yè)熱點事件的分析文章，為學(xué)生學(xué)習(xí)相關(guān)課程提供學(xué)習(xí)案例，還通過公眾號回答同學(xué)們提出的各種問題，發(fā)布同學(xué)們的結(jié)課論文等，已發(fā)表419篇原創(chuàng)內(nèi)容，保險高校和保險業(yè)粉絲數(shù)量1.6萬人，為同行和行業(yè)提供了大量保險財務(wù)和行為保險經(jīng)濟學(xué)原創(chuàng)內(nèi)容，獲得了學(xué)生、高校同行和保險業(yè)界的認可。此外，《企業(yè)風險管理》課程中穿插基于水晶球（Crystal ball）的風險模擬分析，包括風險概率分布擬合分析、基于蒙特卡洛分析的在險值（VaR）測算、投資風險分析，歷史波動率測算等，提升教學(xué)效果。

實習(xí)實訓(xùn)基地

保險系已經(jīng)與新華人壽上海分公司、中國大地財產(chǎn)保險總公司、平安養(yǎng)老保險上海分公司、丘博保險（上海）有限公司、上海環(huán)亞保險經(jīng)紀公司、中國平安財產(chǎn)保險公司上海分公司、上海安信農(nóng)業(yè)保險公司、大地財險上海分公司、上海環(huán)亞保險經(jīng)紀公司、上海紅砥智能科技公司、平輔寅健康科技（上海）有限公司等建立了實習(xí)基地。

更重要的實習(xí)資源或渠道是，保險系建立了“上海對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)保險系校友群”，校友每年都會提供大量的實習(xí)崗位給在校生。不少公司直接通過微信與保險系教師聯(lián)系要求推薦實習(xí)生。

同時，在教師產(chǎn)學(xué)研用能力方面，2022年6月，我們形成了“上海對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)保險業(yè)經(jīng)營分析研究團隊”，團隊中包括三位長期講授公司理財、風險管理、保險會計、保險精算、保險公司經(jīng)營分析、保險公司償付能力管理等課程的教師以及選修過上述課程的研究生和本科生。2022年6-10月，本團隊對保險業(yè)有數(shù)據(jù)來源的73家壽險公司（不包含養(yǎng)老保險公司和健康保險公司）和85家財險公司，依據(jù)其2017-2021年間5年的年度財務(wù)報告和償付能力報告，對上述158家保險公司的經(jīng)營狀況進行了對比分析，形成《中國保險業(yè)經(jīng)營分析報告（2022）》。該報告系統(tǒng)展示2017-2021年5年間保險業(yè)的經(jīng)營成果狀況，并對各公司的經(jīng)營狀況進行對比，還對各項指標排名前十的公司進行單獨展示和擴展分析，能夠?qū)ΡｋU公司制定發(fā)展戰(zhàn)略、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、改進和提升公司績效提供幫助。

就業(yè)去向

第一，畢業(yè)生就業(yè)質(zhì)量高。近五年保險學(xué)專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)率分別為90.62%、100%、95%、100%和100%，就業(yè)相關(guān)度高達80%以上。根據(jù)中國薪酬網(wǎng)公布的“2022年全國高校畢業(yè)生薪酬指數(shù)”，我校畢業(yè)生位居全國第15位元。麥可思畢業(yè)生跟蹤調(diào)查顯示，學(xué)生對專業(yè)品牌認知度高，對培養(yǎng)過程滿意度超過96%。畢業(yè)生就業(yè)單位與專業(yè)對口較好，就業(yè)單位回訪中，用人部門對保險專業(yè)畢業(yè)生的評價出現(xiàn)頻率最高的便是“上手快”一詞。從反饋的用人單位滿意度調(diào)查看，畢業(yè)生滿意度達90%以上。

第二，學(xué)生畢業(yè)后升學(xué)質(zhì)量好。近五屆學(xué)生中，大約20%的學(xué)生考取了國內(nèi)院校研究生和赴海外留學(xué)深造。國內(nèi)院校包括北京大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、中央財經(jīng)大學(xué)、對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)、上海財經(jīng)大學(xué)、西南財經(jīng)大學(xué)、上海外國語大學(xué)、華東師范大學(xué)、上海大學(xué)等名校；海外留學(xué)院校包括香港城市大學(xué)、約克大學(xué)、布里斯托大學(xué)、羅徹斯特大學(xué)、東京中央日本語學(xué)院、昆士蘭大學(xué)、謝菲爾德大學(xué)等世界名校。

第三，學(xué)生創(chuàng)新實踐能力強。近五年，本專業(yè)3位同學(xué)在美國大學(xué)生數(shù)學(xué)建模大賽中獲得二等獎，2位同學(xué)獲得二等獎；15項創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)申報作品入選上海市大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計劃；1名學(xué)生獲上海市第十六屆運動會游泳比賽一等獎和1名學(xué)生獲全國大學(xué)生體育單項錦標賽一等獎；本科生學(xué)術(shù)能力大幅度提升，共發(fā)表學(xué)術(shù)論文6篇；優(yōu)秀畢業(yè)生共31名，其中上海市級優(yōu)秀畢業(yè)生9名。

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